국장 미장 투자 피드백 부탁드려요

지수를 하시지…

(참고용입니다. 판단은 본인 몫입니다.) 이미지에 보이는 계좌를 기준으로 보면, 투자 성향이 꽤 명확하게 드러납니다. 현재 포트폴리오 특징 국내주식 우리금융지주 약 292만 원 HD현대일렉트릭 약 297만 원 미국주식 팔란티어 약 1,083만 원 아이렌(IREN) 약 173만 원 BMNU 약 171만 원 (비트코인 관련 2배 레버리지 상품으로 추정) XOVL 약 960만 원 (고배당 커버드콜 ETF) 기타 소액 종목 대략적으로 보면 전체 자산의 상당 부분이 팔란티어 + 비트코인 관련 + AI 관련 성장주에 집중되어 있습니다. 좋은 점 1. 큰 흐름은 맞음 현재 시장의 핵심 키워드는 AI 데이터센터 전력 비트코인 입니다. 팔란티어, IREN, HD현대일렉트릭은 모두 이 흐름에 연결되어 있습니다. 즉, 아무 종목이나 산 것이 아니라 현재 강한 섹터에 투자한 점은 긍정적입니다. --- 아쉬운 점 1. 테마가 너무 한쪽으로 쏠림 현재 포트폴리오는 사실상 > AI + 비트코인 에 거의 몰려 있습니다. 만약 AI 열풍이 꺾이거나 비트코인이 20~30% 조정받으면 계좌 전체가 동시에 흔들릴 가능성이 있습니다. --- 2. BMNU 비중이 생각보다 큼 약 170만 원 정도인데 BMNU는 일반 주식보다 변동성이 훨씬 큽니다. 비트코인이 10% 빠지면 상품은 20% 이상 흔들릴 수도 있습니다. 장기 투자자라면 BMNU 비중 축소 일반 비트코인 ETF로 이동 도 고려할 만합니다. --- 3. 팔란티어 집중도 팔란티어 비중이 약 1,000만 원이 넘습니다. 만약 총 투자금이 3천만 원 내외라면 팔란티어가 30~40% 이상일 가능성이 있습니다. 좋은 회사지만 한 종목이 30%를 넘으면 기업 리스크가 커집니다. --- 현실적인 솔루션 초보~중급 투자자라면 1단계 현재 상태 유지 HD현대일렉트릭 우리금융지주 팔란티어 XOVL 은 계속 보유 --- 2단계 BMNU 수익이 나면 절반 매도 S&P500 ETF 나스닥 ETF 로 이동 --- 3단계 새로운 돈이 들어오면 개별종목보다 S&P500 ETF 50% 성장주 30% 고배당 ETF 20% 방식으로 분산 제 점수 종목 선정 85점 위험관리 65점 장기 생존 가능성 75점 --- 한 줄로 정리하면, "종목 보는 눈은 괜찮은데 AI·비트코인에 다소 집중되어 있어, 앞으로 들어오는 자금은 S&P500 같은 지수 ETF로 분산하는 것이 가장 현실적인 개선책"으로 보입니다.